CFD

CFD es la abreviatura de Contract for Difference. En resumen, operar con CFD le permite operar con acciones, divisas, letras del Tesoro, índices bursátiles y materias primas individuales como de costumbre. Sin embargo, desde un punto de vista técnico, en realidad no es el propietario del activo subyacente, solo está adivinando su precio.

Los CFD son parte de un grupo más grande de productos comerciales llamados derivados. Los derivados son promesas de pago cuando ocurren eventos futuros. Pero, ¿qué es exactamente un CFD? Los CFD son una combinación de contratos de futuros y acciones.

Un acuerdo alcanzado entre especuladores y corredores consiste en intercambiar la diferencia entre el precio de mercado futuro de las acciones y sus precios al establecer un CFD.

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Cómo operar con CFD

Un contrato por diferencia es un contrato en el que ambas partes acuerdan intercambiar la diferencia entre el precio de entrada y el precio de salida del activo subyacente sobre el que se establece el contrato por diferencia. Al operar con CFD, no comprará ni venderá activos subyacentes.

Al operar con CFD, está adivinando la tendencia futura del precio del activo. Este tipo de transacción se realiza comprando y vendiendo CFD:

Por ejemplo, si cree que el precio de las acciones de Amazon subirá, puede comprar un CFD. Cuando quieras cerrar el proceso, venderás estos contratos. Si el precio de las acciones sube cuando vende el CFD, obtendrá una ganancia proporcional a la subida.

Por otro lado, por ejemplo, si cree que el precio de las acciones de Tesla caerá, venderá el CFD. Cuando quiera cerrar la transacción, hará el pedido contrario y comprará el contrato vendido.

Si el precio de las acciones cae al comprar un CFD, se beneficiará de la caída del precio. En ambos casos, si el precio supera las expectativas, también obtendrá una pérdida proporcional al cambio de precio.

Precio CFD

Al comprar y vender CFD, es importante conocer siempre el precio de compra y venta del CFD. Al igual que otros instrumentos financieros, los CFD tienen dos precios:

  • Precio de compra (oferta)
  • Precio de venta (consulta).

Por lo general, al expresar el precio de un CFD, el precio de oferta aparece primero y el precio de venta pregunta en segundo lugar.

Por ejemplo, si el precio de negociación de Apple Stock CFD es 130,95 / 131,16, (precio de compra / venta) comprará estos CFD a 130,95 USD (precio de compra) y los venderá a 131,16 USD (precio de venta).

La diferencia entre los dos precios se llama spread, que corresponde a las tarifas que debes pagar al corredor cuando utilizas estas herramientas para operar. El precio de compra y venta de un CFD está relacionado con el precio del activo subyacente.

El precio de compra (precio de compra) es ligeramente inferior al precio de mercado del activo.

Apalancamiento y margen

Un contrato por diferencia es un producto apalancado. Esto significa que solo necesita depositar una pequeña parte del valor total de la transacción para abrir una posición.

Esta cantidad se llama margen.

El comercio de margen puede maximizar su rentabilidad, pero sus pérdidas también aumentarán porque se basan en el valor total de la posición de CFD.

El siguiente ejemplo muestra el impacto del apalancamiento y el margen, así como el cálculo de la ganancia mediante el comercio de CFD: En un momento dado, el precio del contrato es 9,790 / 9,800 (compra / venta). El operador de CFD cree que el IBEX-35 subirá, por lo que abre una posición comprando 1 CFD.

Apalancamiento

Debido al apalancamiento, el capital necesario para abrir la posición no es de 9.800 euros, sino una pequeña parte del valor de la posición. El operador le proporciona una relación de apalancamiento de 20: 1, por lo que solo necesita depositar un margen equivalente al 5% del valor de la posición. Por tanto, la inversión inicial total para comprar 1 CFD es: 9800 x 0,05 = 490 euros.

El mercado respondió a las expectativas de los operadores, el precio del IBEX-35 subió y el precio del CFD fue de 9.900 / 9.910. En este punto, decide cerrar la transacción y vender el CFD. La ganancia operativa se obtiene aplicando un multiplicador a los cambios en los precios de los activos medidos multiplicando puntos.

En este caso, el multiplicador por cada punto de cambio del índice español es de 10 euros. Por tanto, la fórmula para calcular el resultado de la operación es: (Precio de venta-precio de compra) x cantidad de contrato x 10 = (9,900-9,800) x 1x 10 = EUR 1,000.

¿Por qué los operadores eligen operar con un corredor de CFD?

Los CFD son una de las herramientas más utilizadas en el comercio online. Estas son las ventajas de explicar dicha propagación de contratos:

Versatilidad

Hay muchos activos subyacentes diferentes que se pueden comprar o vender en CFD. Hoy en día, se pueden negociar CFD sobre los siguientes productos: Materia prima: metal y Pares de divisas

Esta versatilidad facilita el acceso a activos con diferentes correlaciones, lo que permite que los CFD se utilicen como protección contra las fluctuaciones inversas en los CFD de acciones en la estrategia de cobertura de la cartera.

Diversificación

Como se muestra, el uso de CFD puede generar rendimientos positivos, independientemente de si el comportamiento del activo subyacente es alcista o bajista.

Flexibilidad

A diferencia de otros derivados como los futuros, los CFD no tienen fecha de vencimiento

Apalancamiento

Un contrato por diferencia es un producto financiero derivado que puede negociarse. Esto significa que puede operar con más dinero del que realmente está disponible, multiplicando así la posible rentabilidad y las pérdidas potenciales. Por lo tanto, las ganancias y pérdidas pueden ser mucho mayores que el monto real de la inversión:

Ejemplo de apalancamiento

Por ejemplo, un precio de 9.790 euros / 9.800 euros. Este precio coincide con el precio índice. Si se espera que el IBEX-35 suba, puede establecer una posición larga comprando 1 contrato CFD.

Gracias al apalancamiento, los fondos necesarios para abrir esta posición no serán de 9.800 euros, sino una pequeña parte.

El operador de CFD le proporciona un apalancamiento de 20: 1, por lo que solo necesita depositar el 5% del precio del CFD. Por tanto, la inversión inicial para comprar 1 contrato CFD será de 490 Euros. En este caso, el multiplicador por cada punto es de 10 euros.

Por ejemplo, si se cumplen sus expectativas y aumenta el IBEX-35, el precio de la transacción del CFD es 9,900 / 9,910, y decide cerrar la posición vendiendo el contrato, entonces el resultado de la transacción será: (9,900-9,800) x 1 x 10 = 1.000 euros, El importe de la inversión es de solo 490 euros.

Accesibilidad

Debido a la posibilidad de apalancamiento, el comercio de CFD es definitivamente asequible. Este es sin duda uno de los principales motivos de su expansión entre operadores con disponibilidad básica de capital inicial.

Liquidez

Los índices bursátiles, pares de divisas o CFD sobre acciones con alto volumen de negociación tienen alta liquidez, porque es más fácil encontrar contrapartes, por lo que puede acelerar la ejecución de órdenes para abrir y cerrar posiciones.

En resumen, al operar con CFD, podrá utilizar los principales cruces de divisas, acciones de empresas, índices o materias primas con mayores márgenes, y podrá utilizar el menor capital inicial para controlar posiciones más grandes en estos mercados.

Aprender CFD

Utilice una cuenta de demostración. Si no tienes suficiente conocimiento y experiencia en el mercado financiero, la mejor opción es practicar tanto como puedas en una cuenta demo, donde podrás probar la estrategia sin ningún riesgo.

Negociaciones a corto plazo.

Por sus características y el coste de mantener posiciones durante más de un día, la negociación con CFD es muy adecuada para operaciones a corto plazo (negociación en el mismo día).

Utilice herramientas de análisis técnico.

El análisis técnico basado en el estudio de gráficos de evolución de precios es el análisis técnico más adecuado para invertir en CFD. De hecho, tomar decisiones de inversión a corto plazo basadas únicamente en el análisis fundamental no es suficiente para aumentar las posibilidades de éxito en tales transacciones. Utilice el gráfico para analizar los cambios en el CFD con el que desea operar.

Tranquilidad y mente fría a la hora de operar

Mantener el ánimo bajo es un punto básico, no solo para utilizar CFD para invertir, sino también para negociar cualquier otro tipo de instrumentos financieros. Operar con CFD es una actividad racional que requiere un análisis constante y debe responder a estrategias prudentes.

No intente compensar las pérdidas.

Como la técnica anterior, esto también se aplica a cualquier tipo de transacción, no solo a las transacciones de CFD. Generalmente, el principio es simple: si pierde dinero en una inversión, es mejor darse por vencido y completar la transacción lo antes posible.

Entrar en un estado dinámico en el que abrir una transacción rápidamente para compensar la pérdida de la transacción anterior generalmente conduce a mayores pérdidas. Operar con CFD es una actividad que requiere mucha disciplina para seguir completamente la estrategia diseñada.

Utilice el apalancamiento correctamente.

El apalancamiento es uno de los sellos distintivos de los CFD, ya sean buenos o malos. Dado que le permite obtener una mayor exposición de capital inicial, también puede causar mayores pérdidas en los fondos de inversión.

Por tanto, siempre debes controlar la pérdida para no aumentar la pérdida y provocar una situación que sea casi irreparable posteriormente.

Utilice una orden de stop loss.

La mejor opción para controlar el apalancamiento es utilizar una herramienta de stop loss. Esta secuencia le permite crear una cotización en la que la operación se cierra automáticamente.

De esta forma, podrás limitar el riesgo de capital al que te enfrentas en cada operación, y nunca te hará sufrir más pérdidas que fondos perdidos.

En resumen, el comercio de CFD no es una actividad emocional. Más bien, es una actividad racional basada en el análisis de gráficos, la paciencia y, por supuesto, la disciplina y perseverancia para monitorear sus operaciones. De esta forma, aprenderá de sus errores y mejorará su estrategia comercial.

¿Qué son los CFD y los futuros?

Para los traders, una decisión típica es tomar una decisión entre usar la verdad, es decir, aunque los futuros no tienen un requerimiento de capital tan grande al principio, pueden incurrir en costos más altos a largo plazo.

Para los inversores pequeños y medianos, los CFD siguen siendo la mejor opción. Son productos derivados, lo que significa que, a diferencia de las operaciones al contado, no está comprando ni vendiendo activos al negociar estos instrumentos.

Al invertir en un producto derivado de un activo, especula sobre la tendencia del precio del activo. Esto significa que en ambos casos, ya sea que los precios de los activos suban o bajen, las ganancias son posibles. Permiten el apalancamiento, lo que significa que pueden operar con más fondos de los que realmente están disponibles.

Futuros

Aunque los CFD le permiten invertir y especular sobre la dirección del precio de los activos sin un período definido, los futuros se refieren a contratos que acuerdan comprar o vender activos en una fecha determinada en el futuro.

Al igual que los CFD, los futuros se pueden negociar utilizando una variedad de activos financieros, como divisas (), acciones o materias primas. Sin embargo, la disponibilidad de estos activos no es como un contrato por diferencia.

Por ejemplo, en el caso de las acciones, el valor de la negociación con futuros es mucho menor que el valor proporcionado por los CFD, y la negociación de futuros con valores se limita al valor más importante. Por otro lado, en términos de inversión en los principales índices del mercado mundial, los futuros son la herramienta más utilizada.

¿Dónde negociar futuros?

Los futuros se negocian en los mercados oficiales y regulados, muy similar al mercado de valores. Los precios de los futuros cambian en paralelo con los precios de los activos subyacentes (como esos activos) en el mercado al contado.

La diferencia entre los precios de futuros y los precios del mercado al contado suele ser un indicador que puede predecir la tendencia de los precios al contado de los activos. Después de definir los CFD y los futuros, los compararemos en función de los siguientes criterios:

  • Precios y comisiones.
  • Liquidez y spreads.
  • El tamaño de la operación.
  • Diversificación.

Precios y comisiones

En general, las comisiones diarias sobre futuros suelen ser más baratas que las de los CFD, especialmente los futuros sobre índices. Los beneficios financieros están implícitos en los precios de futuros.

Sin embargo, en los CFD, el interés financiero pagado al comprar el contrato se paga por separado, que suele ser más alto que el interés financiero futuro equivalente pagado. Por otro lado, por supuesto, la tasa de apertura y los requisitos de capital inicial de los futuros son mucho más altos.

Liquidez y diferenciales

En términos de liquidez, a excepción de los futuros sobre índices, la liquidez de los contratos de futuros es mucho menor que la de los CFD.

La falta de liquidez puede dificultar el cierre de las operaciones de futuros antes del vencimiento y, en cualquier caso, traducirse en diferenciales más altos. Esta diferencia en los diferenciales puede compensar los precios y las comisiones más altos de los CFD.

Tamaño de la transacción

El capital inicial de los futuros es mucho mayor que el de los CFD, por lo que no es adecuado para transacciones a pequeña escala o Por lo tanto, aunque el comercio de futuros puede ser más barato que los CFD, debe realizar un comercio de capital intensivo y a largo plazo. Esto limita las posibilidades de que los comerciantes pequeños y medianos negocien futuros.

Diversificaciones

Para lograr una cartera de inversiones diversificada es necesario invertir en múltiples activos, además, debe ser flexible y capaz de cambiar la escala de inversión de cada activo a un costo razonable.

Los CFD son ideales para lograr este objetivo: los CFD le permiten elegir el tamaño de cada transacción entre varios activos subyacentes.

Por otro lado, es imposible encontrar futuros sobre todos estos activos y, como se mencionó anteriormente, el tamaño de la posición con un contrato de futuros es grande, lo que dificulta la diversificación de la inversión, especialmente para los pequeños inversores.

Para resumir:

  • Los CFD son similares a los futuros porque ambos instrumentos son derivados que pueden negociarse con apalancamiento.
  • Debido a la estructura de costos de financiamiento, comisiones y tarifas de apertura, los CFD son más adecuados para posiciones pequeñas y de corto plazo, mientras que los futuros son una mejor opción para posiciones más grandes y de largo plazo.
  • Los CFD no tienen fecha de vencimiento y suelen ser más líquidos que los contratos de futuros.
  • Dado que las posiciones se pueden cerrar en cualquier momento, los CFD se vuelven más flexibles: una vez que se domina la información básica, los inversores informados pueden cerrar posiciones inmediatamente.
  • Los futuros tienen una fecha de vencimiento específica, aunque el contrato puede comprarse y venderse antes de esa fecha, dependiendo del producto, puede que no haya suficiente liquidez para cancelar la posición a un costo aceptable.
  • Los CFD permiten una mayor diversificación que los futuros, lo que permite mucho menos apalancamiento y activos diferentes que los futuros.
  • Una de las principales aplicaciones de los contratos de futuros es invertir en índices bursátiles a medio y largo plazo.
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